मुद्रा लोन कैसे पाए ? जानकारी, डॉक्यूमेंट, ऑनलाइन अप्लाई | Mudra Loan Hindi

मुद्रा लोन कैसे पाए, मुद्रा लोन कैसे लिया जाता है, यह सवाल बहुत से लोगों के मन मे आते है, जो अपना एक छोटा व्यवसाय शुरू करना चाहते है या अपने व्यवसाय को आगे बढ़ाना चाहते है । यहां आपको PMMY या Mudra Loan के बारे में जानकारी, मुद्रा लोन के लिए क्या क्या डॉक्यूमेंट चाहिए और मुद्रा लोन Online Apply कैसे करें, इन सभी सवालों के जवाब पूरी जानकारी के साथ मिलने वाले है । तो इस जानकारी को आखिरी तक पढ़िए, आपको Mudra Yojana के बारे में विस्तार से जानकारी मिलेंगी ।

हमारे देश मे कई सारे लोग विभिन्न प्रकार के Business या व्यवसाय करते है । इनमे कई अपने छोटे व्यवसाय चलाते है, जिनमे दुकानदार, फल सब्जी विक्रेता, छोटे Manufacturing बिजनेस चलाने वाले लोग, पशुपालन जैसे कई प्रकार के व्यवसाय करने वाले लोग शामिल होते है । आमतौर पर ऐसे व्यवसाय को आगे बढ़ाने के लिए, नया व्यवसाय खोलने के लिए या Business संबंधित आवश्यकताओं की पूर्ति करने के लिए एक पूँजी यानी पैसों की आवश्यकता होती है । ऐसे व्यवसाय संबंधित आवश्यकता को पूरा करने के लिए आसानी से मुद्रा लोन लिया जा सकता है । तो आइए Mudra Loan क्या है, इसके बारे में विस्तापूर्वक जानते है –

Mudra loan ki jankari hindi

Mudra Loan क्या है ? मुद्रा लोन के बारे में जानकारी

मुद्रा लोन एक योजना है, जिसमे PMMY (Pradhan Mantri Mudra Yojana) के अंतर्गत Mudra Loan प्रदान किया जाता है । PMMY योजना में लघु या सूक्ष्म उद्यमियों को लोन प्रदान किया जाता है, जिसमें 10 लाख रुपए तक का Loan मिल सकता है । इस योजना के अंतर्गत ऐसे व्यवसायी लोन प्राप्त कर सकते है, जो छोटे व्यवसाय चलाते है । मुद्रा लोन देने का उद्देश्य विभिन्न क्षेत्रों में आय बढ़ाने और रोजगार निर्माण करने जैसी गतिविधियों को बढ़ावा देना है ।

मुद्रा लोन कितना मिलता है ? – Mudra Loan Amount Details in Hindi

अगर आपको Mudra Loan लेना है, तो इस ऋण योजना में आपको 50,000 रुपए से लेकर 10 लाख रुपए तक का Loan प्राप्त हो सकता है । इसमे विभिन्न सूक्ष्म उद्यमों की जरूरतों को ध्यान में रखते हुए योजनाएं बनाई गई है,  जिन्हें शिशु (Shishu), किशोर (Kishore) और तरुण (Tarun) आदि संवर्गों में वर्गीकृत किया गया है । इनमे ऋण की राशि की मात्रा अलग अलग होती है । इस तरह मुद्रा लोन के जरिए नई पीढ़ी के बीच उद्यमिता को बढ़ावा देने के उद्देश्य से इन श्रेणी में लोन प्रदान किया जाता है ।

Mudra Loan TypeLoan Amount
ShishuUpto Rs. 50,000
KishoreRs. 50,000 to Rs. 5,00,000
TarunRs. 5 Lakh to Rs. 10 Lakh

मुद्रा लोन की इन श्रेणियों को इस तरह बनाया गया है, जिससे उद्यमी क्षेत्रों की व्यावसायिक गतिविधियों के साथ उनकी आवश्यकताओं को पूरा किया जा सके ।

मुद्रा लोन के लिए क्या क्या डॉक्यूमेंट चाहिए ?

अगर आप Mudra Loan के लिए Apply करना चाहते है तो लोन लेने के लिए आवेदन की प्रक्रिया में कुछ आवश्यक Documents चाहिए होते है । मुद्रा लोन की विभिन्न श्रेणियों शिशु, तरुण या किशोर में से किसी भी श्रेणी के अंतर्गत आवेदन करने के लिए आपको यह Checklist यानी Loan Application के साथ लगने वाले Documents जमा करना होता है, जो इस प्रकार है ।

Shishu मुद्रा लोन लेने के लिए Documents

अगर आपको शिशु ( Shishu ) श्रेणी में यानी 50,000 रुपए तक का मुद्रा लोन लेना है, तो इसके लिए नीचे बताए गए दस्तावेजों को बैंक द्वारा स्वीकार किया जाता है ।

Identity Proof – पहचान प्रमाण के रूप में स्वीकृत दस्तावेज

  • वोटर आईडी कार्ड
  • आधार कार्ड
  • पैन कार्ड
  • ड्राइविंग लाइसेंस
  • पासपोर्ट
  • फोटो पहचान पत्र की प्रति ( सरकारी प्राधिकरण द्वारा जारी )

उपरोक्त सभी दस्तावेजों में से किसी भी दस्तावेज को पहचान प्रमाण के रूप में उपयोग किया जा सकता है । इसके लिए आवश्यक दस्तावेजों की Self Attested Copy यानी स्वप्रमाणित प्रति आवश्यक होती है ।

Address Proof – पते के प्रमाण के रूप में स्वीकृत दस्तावेज

  • वोटर कार्ड
  • आधार कार्ड
  • पासपोर्ट
  • बिजली बिल ( नवीनतम )
  • टेलीफोन बिल
  • प्रॉपर्टी टैक्स रशीद
  • पंचायत या नगर निगम द्वारा जारी प्रमाण पत्र
  • सरकारी प्राधिकरण द्वारा जारी प्रमाण पत्र

अन्य दस्तावेज

  • व्यवसाय के पहचान / पते का प्रमाण या अन्य संबंधित दस्तावेज , यदि लागू हो
  • मशीनरी का Quotation ( खरीदी जाने वाली वस्तुओं का कोटेशन )
  • आवेदक की 2 फोटो ( 6 महीने से ज्यादा पुरानी नही हो )
  • अनुसूचित जाति / जनजाति / अन्य पिछड़ा वर्ग / अल्पसंख्यक आदि का प्रमाण ( यदि लागू हो )

किशोर और तरुण श्रेणी में मुद्रा लोन लेने के लिए दस्तावेज – Kishore or Tarun Mudra Loan Documents, Checklist

पहचान प्रमाण

  • वोटर आईडी कार्ड
  • आधार कार्ड
  • पैन कार्ड
  • ड्राइविंग लाइसेंस
  • पासपोर्ट
  • फोटो पहचान पत्र की प्रति ( सरकारी प्राधिकरण द्वारा जारी )

पते का प्रमाण 

  • वोटर कार्ड
  • आधार कार्ड
  • बिजली बिल ( नवीनतम )
  • टेलीफोन बिल
  • प्रॉपर्टी टैक्स रशीद
  • प्रोपराइटर / पार्टनर / डायरेक्टर का पासपोर्ट
  • पंचायत या नगर निगम द्वारा जारी प्रमाण पत्र
  • सरकारी प्राधिकरण द्वारा जारी प्रमाण पत्र

अन्य आवश्यक दस्तावेज

  • आवेदक / प्रोपराइटर / पार्टनर / डाइरेक्टर की 2 फोटो ( 6 महीने से ज्यादा पुरानी नही हो )
  • अनुसूचित जाति / जनजाति / अन्य पिछड़ा वर्ग / अल्पसंख्यक आदि का प्रमाण ( यदि लागू हो )
  • व्यवसाय के पहचान / पते का प्रमाण, संबंधित लाइसेंस या पंजीकरण की प्रतियां , व्यवसाय के स्वामित्व संबंधित दस्तावेज या प्रमाण पत्र की प्रति
  • मौजूदा बैंक खाते का विवरण ( पिछले 6 महीने ), यदि लागू हो
  • Income / Sales Tax Return ( आयकर या बिक्री कर विवरण ) आदि के साथ पिछले 2 वर्ष की Balance Sheet ( बैलेंस शीट ) ( 2 लाख रुपए या अधिक के ऋण वाले सभी आवेदन के लिए लागू )
  • आवेदन की तारीख तक वित्तीय वर्ष में कई गई बिक्री का विवरण
  • कार्यकारी पूंजी ( Working Capital Limits ) की स्थिति में एक वर्ष की अनुमानित बैलेंस शीट और Term Loan की स्थिति में लोन की अवधि ( 2 लाख से अधिक सभी आवेदन के लिए लागू )

इसके अलावा आवश्यकता के अनुसार बैंक द्वारा कुछ दस्तावेजों की आवश्यकता हो सकती है, जिसकी जानकारी आपको बैंक द्वारा दी जाती है ।

मुद्रा लोन के लिए कैसे अप्लाई करे ? मुद्रा लोन कैसे ले ?

Mudra एक Refinancing Institution है, जो आपको खुद सीधे तौर पर Loan प्रदान करने का कार्य नही करता है, बल्कि इसमे बैंक, NBFC, MFI आदि के जरिए मुद्रा लोन प्रदान किया जाता है ।

मुद्रा योजना के अंतर्गत प्रदान किए जाने वाला लोन केवल Banks और Lending Institutions के जरिए प्राप्त किया जा सकता है, जिसमे यह सभी संस्थान शामिल है –

  • Public Sector Banks
  • Private Sector Banks
  • Regional Rural Banks
  • Small Finance Banks
  • State Operated Cooperative Banks
  • Micro Finance Institutions ( MFIs )
  • Non Banking Financial Companies ( NBFCs )

अगर आपको Mudra Loan के लिए Apply करना है या आवेदन करना है, तो आपको अपनी नजदीकी Bank की ब्रांच से संपर्क करना होता है, या NBFC, MFIs की ब्रांच से संपर्क करना होता है ।

1. सबसे पहले अपने बैंक में जाए या अपने किसी नजदीकी बैंक शाखा, NBFC, MFI शाखा पर जाएं ।

2. आपको बैंक में मुद्रा योजना के बारे में विस्तृत जानकारी मिलेंगी और साथ ही Mudra Loan कैसे Apply करते है, इसके सभी चरणों के बारे में विस्तापूर्वक जानकारी मिलेंगी ।

3. मुद्रा लोन लेने के लिए आपको कुछ दस्तावेजों की आवश्यकता होती है, आपको बैंक शाखा में बताई गई जानकारी के अनुसार सभी आवश्यक Documents यानी दस्तावेज तैयार रखना है ।

4. अब Mudra Loan Apply करने की जानकारी लेने के बाद आप इसके लिए आसानी से Apply कर सकते है ।

5. अब Mudra Loan के लिए Apply करने की प्रक्रिया में आपको मुद्रा ऋण आवेदन यानी MUDRA Loan Application Form भरना होता है ।

6. इस Application Form में आपको अपनी सामान्य जानकारी डालना होता है और साथ ही अपने व्यवसाय संबंधित आवश्यक जानकारी डालना होता है ।

7. अब Loan Application को सभी Check List के अनुसार दिए गए दस्तावेजों की प्रति के साथ जमा करना होता है यानी आपको अपने Documents की प्रति के साथ यह Form भरकर बैंक में देना होता है ।

Mudra Loan ऑनलाइन अप्लाई कैसे करे ?

अगर आप Mudra Loan के लिए Online Apply करना चाहते है तो मुद्रा लोन लेने के लिए ऑनलाइन प्रक्रिया के जरिए भी आवेदन की सुविधा उपलब्ध होती है । आप आसानी से किसी भी जगह से मुद्रा लोन ऑनलाइन अप्लाई कर सकते है और मुद्रा लोन प्राप्त कर सकते है ।

Udyamimitra पोर्टल के जरिए मुद्रा लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई

  • Mudra Loan Online Apply करने के लिए www.udyamimitra.in पर जाकर ऑनलाइन Registration किया जा सकता है ।
  • इसके बाद लोन प्रदान करने के लिए आपकी Application को विभिन्न Leaders द्वारा देखा जा सकता है ।

Bank और NBFCs के ऑनलाइन पोर्टल के जरिए Mudra Loan के लिए ऑनलाइन अप्लाई

  • आप Bank और NBFC की आधिकारिक वेबसाइट पर जा सकते है ।
  • यहाँ आपको Loan श्रेणी में जाकर Mudra Loan पर जाना होगा ।
  • अगर बैंक द्वारा मुद्रा लोन ऑनलाइन अप्लाई करने की सुविधा उपलब्ध है तो आपको यहाँ Apply Now का एक बटन दिखेगा ।
  • इसके बाद आपको एक Online Application Form भरकर Submit करना होगा ।
  • इसके बाद बैंक द्वारा Mudra Loan Process पूरी करने के लिए आपसे संपर्क किया जा सकता है ।

इसके अलावा आप बैंक की आधिकारिक वेबसाइट से मुद्रा लोन फॉर्म डाऊनलोड भी कर सकते है और आवश्यक दस्तावेजों के साथ बैंक में आवेदन कर सकते है ।

यह भी जानिए – 

पीएमएमवाई यानी Pradhanmantri Mudra Yojana के तहत ग्रामीण, शहरी या महानगरीय क्षेत्रों में सूक्ष्म और लद्यु उद्योगों के लिए आसानी से ऋण लिया जा सकता है । आवेदक द्वारा अपने व्यवसाय की आवश्यकता अनुसार लोन की राशि के लिए अलग अलग Mudra Loan की श्रेणी में अप्लाई किया जा सकता है और कई सारे बैंक या वित्तीय संस्थानों के जरिए Mudra Loan लेने की सुविधा उपलब्ध है ।

उम्मीद है कि आपको MUDRA Yojana (PMMY) या मुद्रा लोन की जानकारी मिल गई होगी । अगर आप अपने किसी छोटे Business के लिए मुद्रा लोन लेना चाहते है, तो अपने नजदीकी बैंक शाखा से मुद्रा लोन के बारे में विस्तापूर्वक जानकारी प्राप्त कर सकते है ।

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